Wwft-opleiding voor makelaars

4 uur · basis · met certificaat

De complete jaaropleiding: van cliëntenonderzoek tot FIU-melding, met examen en certificaat. Cursus van Apex Compliance Academy voor makelaars en hun team.

Over deze training

Zes modules die samen de volledige Wwft-praktijk van een makelaarskantoor dekken: de wet en het toezicht, cliëntenonderzoek bij koper en verkoper, UBO-onderzoek, PEP- en sanctiescreening, bron van middelen en vermogen, en de meldplicht bij FIU-Nederland. Elke module bevat praktijkcasussen uit de makelaardij, een kennischeck en een samenvatting. De opleiding sluit af met een centraal examen (slaaggrens 80%). Wie slaagt ontvangt een verifieerbaar certificaat dat 12 maanden geldig is. Prijs: € 120 per deelnemer per jaar, inclusief jaarlijkse hercertificering met actuele inhoud.

Wat u leert

De deelnemer weet wanneer de Wwft op het kantoor van toepassing is en wat DFEI als toezichthouder verwacht
De deelnemer voert een volledig cliëntenonderzoek uit bij koper en verkoper, ook met vertegenwoordigers en derde betalers
De deelnemer stelt vast wie de UBO van een rechtspersoon is en handelt correct bij afwijkingen met het UBO-register
De deelnemer herkent PEP-situaties en sanctierisico's en past de verplichte verscherpte maatregelen toe
De deelnemer beoordeelt de bron van middelen en vermogen en herkent afwijkende financieringen
De deelnemer herkent ongebruikelijke transacties en meldt deze correct en vertrouwelijk bij FIU-Nederland

Cursusinhoud

Module 1: De Wwft en het toezicht op makelaars (35 minuten)
U weet wanneer de Wwft op uw werk van toepassing is, wie toezicht houdt en welke basisverplichtingen (risicobeleid, opleiding, bewaarplicht) voor uw kantoor gelden.
Module 2: Cliëntenonderzoek bij koper en verkoper (40 minuten)
U voert een volledig cliëntenonderzoek uit bij natuurlijke personen en rechtspersonen, weet dat ook de wederpartij van uw opdrachtgever cliënt is, en handelt correct bij vertegenwoordigers, derde betalers en een onderzoek dat niet rond komt.
Module 3: UBO-onderzoek bij rechtspersonen (35 minuten)
U stelt vast wie de uiteindelijk belanghebbende (UBO) van een rechtspersoon of samenwerkingsverband is, u gebruikt het UBO-register correct (inclusief de terugmeldplicht) en u herkent constructies die de UBO verhullen.
Module 4: PEP's en sancties (35 minuten)
U herkent politiek prominente personen (PEP's), u past de verplichte verscherpte maatregelen toe en u weet wat u moet doen bij een treffer op een sanctielijst.
Module 5: Bron van middelen en vermogen (35 minuten)
U weet wanneer u de herkomst van het geld moet onderzoeken, welke documenten een bron aannemelijk maken en hoe u afwijkende financieringen beoordeelt zonder door te schieten.
Module 6: FIU-Nederland en ongebruikelijke transacties (35 minuten)
U herkent een ongebruikelijke transactie aan de objectieve en subjectieve indicator, u meldt correct en op tijd bij FIU-Nederland en u bewaakt de geheimhouding rond een melding.

Voor wie

Alle medewerkers van makelaarskantoren die met cliënten of transacties werken

Het certificaat is 12 maanden geldig.

Toegang aanvragen