Gratis download
Van een ID in het dossier zonder aantoonbare verificatie tot een UBO die alleen uit een klantverklaring is overgenomen: kleine gaten kunnen ervoor zorgen dat een dossier achteraf nauwelijks controleerbaar is. Download de lijst en controleer uw eigen dossiers.
En 20 andere fouten die net zo vaak voorkomen.
Een goed Wwft-dossier bestaat niet uit zoveel mogelijk documenten. Het moet logisch, verklaarbaar en aantoonbaar zijn.
Veelgestelde vragen
Nee. Deze lijst is samengesteld door Apex Compliance op basis van de Wwft, publieke toezichtsinformatie en praktijkervaring in makelaarsdossiers. Het is geen officiële lijst van DFEI en vervangt geen individuele juridische of compliancebeoordeling.
Ja. Vul uw naam, e-mailadres en kantoornaam in en de PDF wordt direct gedownload en naar uw inbox gestuurd.
Nee. De lijst helpt u eigen dossiers te controleren op veelvoorkomende gaten. Ze vervangt geen eigen beleid, kantoorspecifieke Wwft-risicobeoordeling of juridisch advies.
Voor makelaars, bedrijfsmakelaars en vastgoedbeheerders die hun cliëntenonderzoek (CDD) zelf willen controleren op veelgemaakte fouten.
In de live Wwft-training lopen we alle onderdelen van het cliëntenonderzoek praktisch met u door. Of plan een gratis Compliance Intake en bespreek uw dossiers met een Compliance Officer.
In de meeste gevallen is een fout geen verkeerde handeling maar een ontbrekend spoor. De makelaar heeft de identiteit wel gecontroleerd, maar niet vastgelegd hoe. De UBO is wel gevraagd, maar de bron staat niet in het dossier. Voor een toezichthouder geldt: wat niet is vastgelegd, is niet gedaan.
De 25 fouten uit de download vallen in vier groepen. Als u die herkent, vindt u de rest zelf.
Pak drie dossiers uit het afgelopen jaar en beantwoord voor elk dezelfde vragen. Kan een collega die het dossier niet kent, zien wie de cliënt is, wie de UBO is, welk risico is vastgesteld en waarom? Staan datums en bronnen erbij? Is er een bewijs van screening? Als één antwoord nee is, heeft u de eerste fout gevonden.
De lijst is door Apex Compliance samengesteld op basis van de Wwft, publieke toezichtsinformatie en praktijkervaring. Het is geen officiële lijst van de DFEI.
Ontdekt u bij uw eigen controle een gat, herstel het dan met een nieuwe notitie die de datum van vandaag draagt. Schrijf erbij wat ontbrak, wat u nu hebt gecontroleerd en wat de uitkomst is. Pas nooit een bestaande datum aan en maak geen stukken die alsnog vroeger lijken. Een toezichthouder waardeert een kantoor dat een gat zelf vindt en eerlijk herstelt veel meer dan een dossier dat te mooi is om waar te zijn.
Een dossier bevat een paspoortkopie, een KvK-uittreksel en een ingevuld formulier waarop de koper schrijft dat hij de enige aandeelhouder is. Er staat geen datum van verificatie, geen screening en geen notitie over de herkomst van het geld. Tien minuten werk had het dossier compleet gemaakt, maar zonder die vastlegging is het onmogelijk om achteraf aan te tonen dat het onderzoek is gedaan.
Eén gat is zelden fataal, maar bij een toezichtbezoek wordt gekeken of het systematisch is. Herstel een gat zodra u het ziet en leg vast dat u dat deed.
Ja, door ze alsnog te toetsen en de aanvullende stukken vast te leggen, met de datum van herstel. Schrijf nooit een oude datum op een nieuw stuk.
Door Redactie Apex Compliance. Laatst bijgewerkt op .