← Alle diensten

Cliëntenonderzoek

Cliëntenonderzoek uitbesteden als makelaar met een herleidbaar CDD-dossier

Van zelf cliëntenonderzoek uitvoeren tot afgesproken onderzoekswerkzaamheden laten uitvoeren door Apex Compliance. Ook bij stichtingen, complexe UBO-structuren en internationale financiering. U blijft als makelaar verantwoordelijk voor de cliëntacceptatie en naleving van de Wwft.

Plan een intakegesprek

Gratis · 30 minuten · zonder verplichting

De situatie

CDD is geen formulier, het is een juridisch dossier

UBO-structuren, PEP-hits, internationale partijen, bron van gelden en contante stromen: één gemiste stap kan bij een inspectie het hele dossier onderuit halen. Tegelijk hebben uw makelaars geen tijd om compliance-specialist te worden.

UBO's blijven verborgen in meerlaagse structuren
PEP-hits worden gemist of niet correct afgehandeld
Sanctielijsten worden niet of te laat gecontroleerd
Bron van gelden ontbreekt bij hogere risico's
Vier-ogencontrole bestaat niet in de praktijk
Dossiers staan verspreid over mappen en mailboxen

De aanpak

U kiest hoe diep wij meedraaien

Niet ieder kantoor wil hetzelfde. Wij ondersteunen u op het niveau dat past bij uw volume, capaciteit en risicoprofiel.

Bekijk alle diensten
  • 01

    Zelf uitvoeren: U voert CDD zelf uit

    Uw team werkt in het platform van Apex Compliance met checklists, screenings en automatische audittrail. Tussendoor of aan het einde kan een officer van Apex Compliance het dossier controleren, tegen een uurtarief.

  • 02

    Onderzoek uitbesteden aan Apex Compliance

    Wij voeren de overeengekomen onderzoekswerkzaamheden uit, documenteren onze bevindingen en leveren een controleerbaar dossier. Uw kantoor beslist over cliëntacceptatie en blijft verantwoordelijk voor de Wwft-verplichtingen, waaronder de doorlopende monitoring.

  • 03

    UBO & PEP-onderzoek

    Geautomatiseerde UBO-extractie, PEP-screening en escalatieprotocol.

  • 04

    Sancties & bron van gelden

    Continue sanctiematching en gestructureerd bron-van-gelden onderzoek.

  • 05

    Complexe vastgoedtransacties

    Specialistische ondersteuning met EDD en juridische onderbouwing.

Het resultaat

Wat dit uw kantoor oplevert

Concreet en aantoonbaar, zodat u het bij een controle kunt laten zien.

Consistente CDD-uitvoering door uw hele kantoor
Beoordeling door een compliance officer voordat een dossier wordt afgerond
Vastlegging van de UBO-, PEP- en sanctiecontrole
Audittrail per dossier, automatisch opgebouwd
Heldere verantwoordelijkheid per model
Het dossier is als rapport te bewaren en te tonen

Zo verloopt het

Van eerste gesprek tot doorlopende uitvoering

01

Huidige situatie

We brengen in kaart wat er al staat en wat ontbreekt.

02

Assessment

Een specialist beoordeelt de risico's die bij uw kantoor horen.

03

Implementatie

Beleid, dossierflow en trainingen worden ingericht.

04

Dagelijkse uitvoering

Uw team werkt in het platform, met ondersteuning.

05

Inspection Ready

Het bewijs staat klaar voor de toezichthouder.

Veelgestelde vragen

Vragen die vaker langskomen

U blijft als Wwft-instelling eindverantwoordelijk. Apex Compliance levert de onderbouwing en review, en die verantwoordelijkheid is contractueel vastgelegd en aantoonbaar.

Dat hangt af van de cliënt, de beschikbare documenten, eigendomsstructuur en risicofactoren. Bij een stichting, trust of internationale geldstroom stemmen wij vooraf de scope en verwachte doorlooptijd af. Wij beloven geen vaste termijn zonder dossierinzage.

Ja. Veel kantoren starten met zelf uitvoeren, laten waar nodig een dossier door Apex Compliance controleren en besteden het onderzoek voor bepaalde transactietypes uit. U kunt op dossierniveau kiezen.

Ja, wij kunnen deze dossiers op basis van een passende opdracht onderzoeken. Bij complexe structuren beoordelen wij bestuur, vertegenwoordiging, uiteindelijk belanghebbenden, relevante geldstromen en mogelijke redenen voor verscherpt onderzoek. De benodigde gegevens en prijs spreken wij per dossier af.

Een screening is slechts een onderdeel. Cliëntenonderzoek vraagt ook identificatie en verificatie, een risicobeoordeling, onderzoek naar UBO’s en bevoegdheden waar relevant, doel en aard van de relatie, en een onderbouwde conclusie. Ook de wederpartij kan voor een makelaar onderzoek vereisen.

Ja. Na initiële screening loopt de monitoring door, zodat nieuwe hits direct worden gesignaleerd zonder dat u handmatig hoeft te hercontroleren.

Meer over dit onderwerp

Lees verder

Weet binnen één gesprek waar u staat

Een intakegesprek met een compliance-specialist, zonder verplichtingen.

Plan een intakegesprek Stel eerst een vraag