Kort antwoord
Wat u hierover moet weten
Voor Nederlandse makelaars betekent de AMLR dat belangrijke anti-witwasregels niet langer alleen via nationale wetgeving worden uitgewerkt. De verordening geldt rechtstreeks. Daarom is het verstandig om vóór 10 juli 2027 te controleren of cliëntenonderzoek, UBO-vaststelling, risicobeoordeling, monitoring en dossierbewijs aansluiten op het nieuwe Europese kader.
In één oogopslag
- De AMLR is rechtstreeks van toepassing vanaf 10 juli 2027.
- Makelaars en andere vastgoedprofessionals zijn expliciet opgenomen als meldingsplichtige entiteiten.
- Voor vennootschappen noemt de AMLR bij eigendomsbelang een UBO-drempel van 25% of meer.
- Bij verhuur noemt de AMLR een maandhuur van ten minste €10.000, ongeacht de betaalwijze.
Wat is de AMLR?
De AMLR is de nieuwe Europese verordening voor het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Anders dan een richtlijn hoeft een verordening niet eerst volledig in nationale wetgeving te worden omgezet om rechtstreeks te gelden.
De verordening maakt deel uit van het bredere Europese AML-pakket, samen met onder meer AMLD6 en de oprichting van AMLA. Voor Nederlandse organisaties blijft het daarom belangrijk om onderscheid te maken tussen de rechtstreeks geldende AMLR en nationale regels die rond het nieuwe Europese kader worden aangepast.
Wat betekent de AMLR voor makelaars en vastgoedprofessionals?
Artikel 3 van de AMLR noemt estate agents en andere vastgoedprofessionals die bemiddelen bij vastgoedtransacties expliciet als obliged entities. De Europese regels blijven de vastgoedsector dus rechtstreeks raken.
Bij verhuur geldt onder de AMLR een expliciete reikwijdte voor transacties waarbij de maandhuur ten minste €10.000 bedraagt. De tekst zegt daarbij dat de betaalwijze niet uitmaakt.
- Leg vast wie uw cliënt is en wie uiteindelijk belanghebbende is.
- Zorg dat uw risicobeoordeling aansluit op cliënt, transactie, geografie en structuur.
- Houd klantinformatie en zakelijke relaties risicogebaseerd actueel.
- Bewaar beslissingen, bewijsstukken en onderbouwing herleidbaar in het dossier.
UBO: 25% of meer onder de AMLR
Artikel 52 van de AMLR bepaalt voor vennootschappen dat een direct of indirect eigendomsbelang van 25% of meer onder de eigendomsroute voor uiteindelijk belanghebbenden valt. Daarnaast moet ook zeggenschap via andere middelen worden beoordeeld.
Voor kantoren is dit vooral een systeemvraag: workflows, vragenlijsten en dossierregels moeten vanaf het toepassingsmoment dezelfde grens en dezelfde rekenlogica gebruiken. Tot die datum blijft het geldende Nederlandse kader leidend.
Wat kunt u in 2026 al voorbereiden?
Apex raadt makelaars aan om de overgang niet als één wetswijziging op 10 juli 2027 te behandelen. Het werk zit vooral in processen, data en bewijs. Een kantoor dat nu al weet waar cliëntinformatie staat, hoe risico's worden vastgelegd en wie een beoordeling aftekent, hoeft straks minder onder tijdsdruk te veranderen.
- Breng huidige Wwft-processen en uitzonderingen per dossierstap in kaart.
- Controleer of UBO-gegevens, screening en risicobeslissingen reproduceerbaar zijn.
- Leg vast wanneer klantinformatie opnieuw wordt beoordeeld en op basis van welk risico.
- Volg AMLA-richtsnoeren en technische standaarden die de AMLR verder uitwerken.
Veelgestelde vragen
Praktische antwoorden
Officiële bronnen
Juridische feiten op deze pagina zijn gecontroleerd aan de hand van primaire of officiële bronnen.