DFEI · Wwft-toezicht · makelaars

DFEI en Wwft-toezicht op makelaars

Sinds 1 januari 2026 voert de Dienst Financieel-Economische Integriteit taken uit van het voormalige Bureau Toezicht Wwft en Bureau Economische Handhaving. Voor makelaars is DFEI daarmee een belangrijke naam in het Wwft-toezicht.

Laatst inhoudelijk gecontroleerd: 23 september 2026

Plan een intakegesprek Wwft voor makelaars

Kort antwoord

Wat u hierover moet weten

DFEI is een zelfstandige toezichthouder binnen het ministerie van Financiën. De dienst houdt toezicht op naleving van de Wwft, handhaaft verplichtingen rond UBO-registers en heeft taken rond economische delicten. Voor makelaars verandert daarmee vooral de toezichthouder, niet het uitgangspunt dat Wwft-naleving aantoonbaar in beleid en dossiers moet terugkomen.

In één oogopslag

  • DFEI voert sinds 1 januari 2026 taken uit van BTWwft en BEH.
  • DFEI houdt toezicht op naleving van de Wwft.
  • Het toezicht en de handhaving zijn volgens Rijksoverheid risicogericht.
  • DFEI krijgt ook nieuwe taken uit het Europese anti-witwaspakket.

Wat is DFEI?

DFEI staat voor Dienst Financieel-Economische Integriteit. Rijksoverheid omschrijft DFEI als een zelfstandige toezichthouder binnen het ministerie van Financiën die werkt aan een veilig en integer financieel stelsel.

Per 1 januari 2026 zijn taken van Bureau Toezicht Wwft en Bureau Economische Handhaving onder DFEI verdergegaan. Daardoor zijn oudere Wwft-leidraden en publicaties nog regelmatig onder de oude naam te vinden, terwijl het actuele toezicht onder DFEI valt.

Wat betekent DFEI voor makelaars?

Makelaars, bemiddelaars in onroerende zaken en bepaalde taxateurs vallen binnen de beroepsgroepen waarop de Wwft van toepassing is. De bestaande sectorleidraad voor makelaars en taxateurs blijft daarom relevante achtergrondinformatie, maar de Belastingdienst waarschuwt zelf dat die leidraad uit maart 2022 latere wetswijzigingen niet bevat.

Voor een kantoor is de praktische vraag niet alleen of een controle is uitgevoerd, maar of achteraf duidelijk is wat is onderzocht, waarom een risico-inschatting is gemaakt en welke beslissing daarop volgde.

  • Houd cliënt- en UBO-onderzoek herleidbaar per dossier.
  • Leg risicobeoordelingen, uitzonderingen en escalaties vast.
  • Zorg dat Wwft-beleid aansluit op de daadwerkelijke werkwijze van het kantoor.
  • Bewaar bewijs en beslissingen volgens de toepasselijke bewaartermijnen.

DFEI en de overgang naar het Europese AML-kader

Rijksoverheid vermeldt dat DFEI ook nieuwe toezichtstaken gaat uitvoeren die voortkomen uit het Europese pakket tegen witwassen en terrorismefinanciering. Dat maakt de combinatie DFEI, AMLR en AMLA voor makelaars relevant.

De AMLR gaat vanaf 10 juli 2027 rechtstreeks gelden. AMLA werkt ondertussen aan Europese standaarden en methoden. DFEI blijft voor de Nederlandse praktijk de nationale toezichtcontext waarin makelaars met die ontwikkelingen te maken krijgen.

Hoe bereidt u een dossier voor op toezicht?

Apex raadt aan om niet te werken vanuit een losse checklist voor de dag van een controle. Toezichtbestendigheid ontstaat doordat dezelfde onderbouwing tijdens het normale werk al wordt vastgelegd.

Een goed dossier laat zien wie is onderzocht, welke informatie is gebruikt, welke risico's zijn gezien, welke aanvullende maatregelen zijn genomen en wie de uiteindelijke beoordeling heeft gemaakt.

Veelgestelde vragen

Praktische antwoorden

Officiële bronnen

Juridische feiten op deze pagina zijn gecontroleerd aan de hand van primaire of officiële bronnen.

Meer over dit onderwerp

Lees verder

Wilt u weten wat dit voor uw makelaarskantoor betekent?

In een intake brengen we uw huidige Wwft-inrichting, dossiers en voorbereiding op 2027 in kaart.

Plan een intakegesprek

Een toezichtvraag van de DFEI: zo bent u voorbereid

Hoe contact met de DFEI meestal begint

Een toezichtbezoek begint zelden met een onverwachte deurbel. Meestal komt er een brief of een verzoek om informatie. Dat kan een vragenlijst zijn, een verzoek om beleid en dossiers aan te leveren of een aankondiging van een bezoek. Het toezicht is risicogericht: kantoren met een hoger risico of met signalen worden eerder bezocht.

Waar de DFEI naar kijkt

De toezichthouder toetst of uw kantoor kan laten zien dat het de Wwft naleeft, niet of u het toevallig goed heeft gedaan. Dat vertaalt zich naar vier vragen.

  • Is er een actuele risicobeoordeling die bij het kantoor past?
  • Volgt het beleid uit die risicobeoordeling en wordt het gevolgd?
  • Laten de dossiers zien dat het onderzoek is gedaan, met datum en bron?
  • Zijn medewerkers opgeleid en weten ze wanneer ze moeten melden?

Wat u meteen kunt doen

Houd één plek bij waar beleid, SIRA, trainingsbewijzen en dossiers staan en wie ze mag zien. Wijs een contactpersoon aan, meestal de compliance officer. Beantwoord vragen volledig en leg uit waar iets ontbreekt in plaats van het te verbergen. Een kantoor dat een gat zelf benoemt en herstelt, komt er doorgaans beter uit dan een kantoor dat iets achterhoudt.

De DFEI heeft een eigen contactpunt voor vragen over het Wwft-toezicht via haar website.

Voorbeeld uit de praktijk

Een kantoor ontvangt een verzoek om binnen twee weken beleid, SIRA, opleidingsbewijzen en vijf dossiers aan te leveren. De compliance officer verzamelt de stukken in één map, constateert dat in twee dossiers de datum van verificatie ontbreekt en vult die aan met een notitie van de huidige datum en de reden. In de begeleidende brief staat welke gaten zijn gevonden en hoe ze zijn hersteld. De toezichthouder ziet een kantoor dat zijn eigen controle serieus neemt.

Veelgestelde vragen

Mag ik vooraf weten welke dossiers de DFEI wil zien?

Dat bepaalt de toezichthouder. Houd daarom alle dossiers op hetzelfde niveau en maak niet alleen een selectie in orde.

Wat als ik een fout ontdek na het verzoek?

Benoem de fout, herstel hem en leg vast wat u deed. Pas nooit een oude datum aan.

Waar vind ik officiële informatie?

Op de website van de DFEI en bij Rijksoverheid.

Door Redactie Apex Compliance. Laatst bijgewerkt op .