Kort antwoord
Wat u hierover moet weten
DFEI is een zelfstandige toezichthouder binnen het ministerie van Financiën. De dienst houdt toezicht op naleving van de Wwft, handhaaft verplichtingen rond UBO-registers en heeft taken rond economische delicten. Voor makelaars verandert daarmee vooral de toezichthouder, niet het uitgangspunt dat Wwft-naleving aantoonbaar in beleid en dossiers moet terugkomen.
In één oogopslag
- DFEI voert sinds 1 januari 2026 taken uit van BTWwft en BEH.
- DFEI houdt toezicht op naleving van de Wwft.
- Het toezicht en de handhaving zijn volgens Rijksoverheid risicogericht.
- DFEI krijgt ook nieuwe taken uit het Europese anti-witwaspakket.
Wat is DFEI?
DFEI staat voor Dienst Financieel-Economische Integriteit. Rijksoverheid omschrijft DFEI als een zelfstandige toezichthouder binnen het ministerie van Financiën die werkt aan een veilig en integer financieel stelsel.
Per 1 januari 2026 zijn taken van Bureau Toezicht Wwft en Bureau Economische Handhaving onder DFEI verdergegaan. Daardoor zijn oudere Wwft-leidraden en publicaties nog regelmatig onder de oude naam te vinden, terwijl het actuele toezicht onder DFEI valt.
Wat betekent DFEI voor makelaars?
Makelaars, bemiddelaars in onroerende zaken en bepaalde taxateurs vallen binnen de beroepsgroepen waarop de Wwft van toepassing is. De bestaande sectorleidraad voor makelaars en taxateurs blijft daarom relevante achtergrondinformatie, maar de Belastingdienst waarschuwt zelf dat die leidraad uit maart 2022 latere wetswijzigingen niet bevat.
Voor een kantoor is de praktische vraag niet alleen of een controle is uitgevoerd, maar of achteraf duidelijk is wat is onderzocht, waarom een risico-inschatting is gemaakt en welke beslissing daarop volgde.
- Houd cliënt- en UBO-onderzoek herleidbaar per dossier.
- Leg risicobeoordelingen, uitzonderingen en escalaties vast.
- Zorg dat Wwft-beleid aansluit op de daadwerkelijke werkwijze van het kantoor.
- Bewaar bewijs en beslissingen volgens de toepasselijke bewaartermijnen.
DFEI en de overgang naar het Europese AML-kader
Rijksoverheid vermeldt dat DFEI ook nieuwe toezichtstaken gaat uitvoeren die voortkomen uit het Europese pakket tegen witwassen en terrorismefinanciering. Dat maakt de combinatie DFEI, AMLR en AMLA voor makelaars relevant.
De AMLR gaat vanaf 10 juli 2027 rechtstreeks gelden. AMLA werkt ondertussen aan Europese standaarden en methoden. DFEI blijft voor de Nederlandse praktijk de nationale toezichtcontext waarin makelaars met die ontwikkelingen te maken krijgen.
Hoe bereidt u een dossier voor op toezicht?
Apex raadt aan om niet te werken vanuit een losse checklist voor de dag van een controle. Toezichtbestendigheid ontstaat doordat dezelfde onderbouwing tijdens het normale werk al wordt vastgelegd.
Een goed dossier laat zien wie is onderzocht, welke informatie is gebruikt, welke risico's zijn gezien, welke aanvullende maatregelen zijn genomen en wie de uiteindelijke beoordeling heeft gemaakt.
Veelgestelde vragen
Praktische antwoorden
Officiële bronnen
Juridische feiten op deze pagina zijn gecontroleerd aan de hand van primaire of officiële bronnen.