Veelgestelde vragen: Apex Compliance

Algemeen

Wwft

CDD

Training

Officer

Vault

Security

Prijzen

Implementatie

Inspectie

Staat uw vraag er niet bij?

Onze compliance officers helpen u graag verder. Stel uw vraag, u krijgt binnen één werkdag antwoord.

Stel uw vraag

Waar de meeste vragen over gaan, in het kort

De vijf vragen die we het vaakst horen

Achter bijna elke vraag aan ons zit een van deze vijf onderwerpen. Met het antwoord hieronder weet u waar u moet kijken.

Moet mijn kantoor eraan voldoen? Ja, als u beroepsmatig bemiddelt bij koop of verkoop van onroerend goed, of bij verhuur vanaf 10.000 euro per maand.
Wie controleert het? Sinds 1 januari 2026 de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI).
Wat moet ik minimaal geregeld hebben? Een risicobeoordeling, beleid, cliëntenonderzoek, melden, opleiding en bewaren.
Wat verandert er in 2027? Op 10 juli 2027 gaat de Europese AMLR rechtstreeks gelden.
Blijft de verantwoordelijkheid bij mij? Ja. Apex Compliance adviseert, uw kantoor blijft verantwoordelijk.

Hoe u het snelst het juiste antwoord vindt

Gaat uw vraag over wat de wet vraagt, begin dan bij de kennisbank. Daar staat per onderwerp een uitleg met wetsverwijzing. Gaat het over hoe u iets moet aanpakken, kijk dan bij de artikelen in het nieuws. Wilt u weten of uw kantoor voldoet, doe dan de zelfscan of plan een kennismakingsgesprek.

Vragen over prijzen en abonnementen vindt u op de pagina Prijzen, zodat de bedragen op één plek actueel blijven.

Wat wij niet beantwoorden

Wij geven geen juridisch advies op een individuele zaak en nemen de beslissing om een cliënt wel of niet aan te nemen niet over. Twijfelt u of een bepaalde transactie ongebruikelijk is, bespreek dat met uw compliance officer of meld bij FIU-Nederland. De wet vraagt niet om zekerheid, maar om een aanleiding.

Een vraag, drie antwoorden

Een makelaar vraagt: 'Moet ik de verkoper ook onderzoeken?' Het juridische antwoord is ja, de verkoper is ook uw cliënt. Het praktische antwoord is dat u dat samen met de koper doet, vóór de koopovereenkomst, met dezelfde stappen. Het aantoonbare antwoord is dat beide onderzoeken in het dossier staan, met datum. Dit patroon, wet, praktijk, bewijs, ziet u terug in de antwoorden hierboven.