Alles over de SIRA: wat het is, wanneer u er verplicht een nodig heeft en hoe u hem actueel houdt.
Een SIRA is een Systematische Integriteitsrisicoanalyse: de risicoanalyse waarmee u in kaart brengt aan welke witwas-, fraude- en sanctierisico's uw organisatie blootstaat.
Niet letterlijk. De Wwft verplicht een actuele risicobeoordeling van uw eigen praktijk (artikel 2b). SIRA is de gestructureerde methode waarmee u die beoordeling vastlegt, en is in de praktijk ook wat de DFEI bij een controle wil zien.
Minimaal één keer per jaar, en altijd direct bij relevante wijzigingen in uw dienstverlening, klantgroep of wetgeving.
De SIRA is de analyse op organisatieniveau. De risicomatrix is het instrument waarmee u per klant of transactie het risico classificeert.
Een generieke template, ontbrekende beheersmaatregelen en geen aansluiting met het acceptatiebeleid zijn de meest gemaakte fouten.
Gerelateerde dienst
Hulp nodig bij SIRA? Wij kunnen het voor u uitvoeren of u erbij helpen. Het intakegesprek is gratis en vrijblijvend.