Customer Due Diligence in begrijpelijke taal: identificatie, verificatie, EDD en doorlopende monitoring.
CDD (Customer Due Diligence) is het wettelijk verplichte onderzoek dat u doet voordat u een zakelijke relatie aangaat of een transactie uitvoert.
CDD is het standaard cliëntenonderzoek. EDD (Enhanced Due Diligence) is verscherpt onderzoek bij verhoogd risico, bijvoorbeeld bij PEP's of hoog-risicolanden.
Alleen bij aantoonbaar laag risico, bijvoorbeeld bij beursgenoteerde ondernemingen of bepaalde overheidsinstellingen, en u moet dat per dossier kunnen onderbouwen.
Op risicobasis: hoog risico minimaal jaarlijks, midden risico elke 2-3 jaar en laag risico elke 3-5 jaar, en altijd direct bij relevante signalen.
Ja. De plicht is doorlopend. Bestaande klanten moeten periodiek worden herzien en bij iedere nieuwe transactie opnieuw worden beoordeeld.
Gerelateerde dienst
Hulp nodig bij CDD? Wij kunnen het voor u uitvoeren of u erbij helpen. Het intakegesprek is gratis en vrijblijvend.