Opleidingsplicht artikel 35 Wwft: welke trainingen u nodig heeft, hoe vaak en hoe u dit aantoonbaar maakt.
Artikel 35 Wwft verplicht u om medewerkers op te leiden, zodat zij signalen herkennen en juist handelen. Herhaal de training minimaal jaarlijks, en tussentijds bij wetswijzigingen of incidenten. U moet het kunnen aantonen met een opleidingsplan, deelnameregistraties en certificaten per medewerker. Hieronder vindt u wat er in een training hoort en hoe u het vastlegt.
Gerelateerde dienst
Hulp nodig bij wwft trainingen? Wij kunnen het voor u uitvoeren of u erbij helpen. Het intakegesprek is gratis en vrijblijvend.
Artikel 35 Wwft zegt dat u moet zorgen dat uw medewerkers de wet kennen en ongebruikelijke transacties herkennen. Dat geldt voor iedereen die met cliënten of transacties te maken heeft. Een enkele cursus voor de directeur is dus niet genoeg.
De wet beschrijft niet hoe lang of hoe vaak. Toezichthouders verwachten in de praktijk een jaarlijkse herhaling en een extra moment bij een wetswijziging of een incident. Wat u moet kunnen laten zien is: wie is opgeleid, wanneer, waarin en met welk resultaat.
Een training die de toets doorstaat, volgt de werkelijke praktijk van een makelaar. De onderwerpen hieronder horen erin thuis.
Veel kantoren geven wel training maar leggen die niet vast. Bij een toezichtbezoek weten ze dan niet meer wie in welk jaar welke cursus deed. Hou daarom een opleidingsplan bij, registreer de deelname per medewerker en bewaar de certificaten bij het dossier van het kantoor.
Vanaf 10 juli 2027 wordt de opleidingsplicht in artikel 12 AMLR nog directer. Het bewijs dat u opleidt wordt dan een onderdeel van uw naleving.
Een nieuwe medewerker met cliëntcontact hoort de opleiding te volgen voordat hij zelfstandig dossiers behandelt. Spreek een vaste termijn af, bijvoorbeeld binnen een maand na indiensttreding, en leg die vast in het beleid. Tot het certificaat er is, werkt de nieuwe collega onder toezicht van iemand die al is opgeleid. Zo blijft er geen periode bestaan waarin iemand zonder kennis van de wet cliënten onderzoekt.
Een kantoor stelt in januari een opleidingsplan op: alle medewerkers volgen in het eerste kwartaal de Wwft-opleiding, nieuwe collega's doen dat binnen een maand na indiensttreding. Het beleid noemt de compliance officer als verantwoordelijke en legt vast dat de certificaten in het dossier van het kantoor komen. Wordt het kantoor in november bezocht, dan ligt er één overzicht waarop elke medewerker staat met datum en resultaat.
Ja, zodra zij met cliënten, dossiers of transacties werken.
Dat kan een aanvulling zijn, maar het is lastig aan te tonen. Een cursus met kennischeck, examen en certificaat levert beter bewijs.
Informeer uw team tijdig en leg vast dat u dat deed. Voor de overgang naar de AMLR op 10 juli 2027 is een aanvullende sessie verstandig.
Door Redactie Apex Compliance. Laatst bijgewerkt op .