Wwft voor makelaars: wat bent u verplicht te doen?
Als makelaar valt u onder de Wwft. Dit zijn de verplichtingen op een rij: cliëntenonderzoek, UBO, sanctiescreening, monitoring en melden.
Gepubliceerd:
Als makelaar in onroerend goed valt u onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dat betekent dat u bij elke opdracht een aantal stappen aantoonbaar moet uitvoeren. Bij een controle moet u kunnen laten zien dát en hóé u dat hebt gedaan. Hieronder de verplichtingen op een rij.
1. Risicobeoordeling en beleid
U moet een inschatting maken van de witwasrisico's binnen uw kantoor en daar beleid en procedures op inrichten. Dit is de basis waar de rest op rust.
2. Cliëntenonderzoek (CDD)
Bij elke transactie stelt u de identiteit van uw klant vast en verifieert u die. U onderzoekt wie de klant is en wat het doel en de aard van de transactie zijn.
3. UBO vaststellen
Handelt u met een bedrijf of andere rechtspersoon, dan moet u de uiteindelijk belanghebbende (UBO) achterhalen en vastleggen.
4. PEP- en sanctiescreening
U controleert of uw klant een politiek prominent persoon (PEP) is en of hij op een sanctielijst staat. Bij een treffer gelden strengere maatregelen.
5. Doorlopende monitoring
Het blijft niet bij één moment. U houdt de relatie en de transactie in de gaten op signalen die niet kloppen.
6. Ongebruikelijke transacties melden
Ziet u iets ongebruikelijks, dan bent u verplicht dit onverwijld te melden bij FIU-Nederland. Dit is een wettelijke plicht, geen keuze.
7. Dossier en bewaarplicht
Alles wat u doet moet u vastleggen en bewaren, zodat u het bij een controle kunt aantonen. Een sluitend dossier is uw bewijs dat u de stappen hebt doorlopen.
8. Kennis en training
U en uw medewerkers moeten weten hoe de Wwft werkt en signalen kunnen herkennen. Aantoonbare training hoort erbij.
Kort samengevat
De Wwft vraagt dat u de juiste dingen doet, en vooral dat u het kunt bewíjzen. Een makelaar die zijn cliëntenonderzoek, screening en dossier op orde heeft, is voorbereid op een controle. Wie het los in mappen en mailtjes heeft staan, loopt risico.
Bronnen
- Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): wetten.overheid.nl
Wwft praktisch op orde krijgen?
In een Compliance Intake bekijken we welke onderdelen voor uw kantoor relevant zijn en wat een logische volgende stap is.