PEP-onderzoek en sanctielijsten: wie is een PEP, hoe screent u en welke maatregelen neemt u bij een hit.
Bij elk cliëntonderzoek hoort een controle op politiek prominente personen (PEP's) en op sanctielijsten. Een PEP is iemand met een prominente publieke functie, of iemand die die functie recent heeft gehad, plus directe familieleden en naaste geassocieerden. Die controle doet u bij de intake en daarna doorlopend, omdat lijsten wijzigen. Hieronder vindt u antwoorden op de vragen die makelaars hierover het vaakst stellen: wie telt als PEP, hoe lang iemand een PEP blijft en wat u doet bij een treffer.
Gerelateerde dienst
Hulp nodig bij PEP & Sancties? Wij kunnen het voor u uitvoeren of u erbij helpen. Het intakegesprek is gratis en vrijblijvend.
Een PEP-controle vraagt of de cliënt of een naaste een prominente publieke functie heeft of recent had. Dat is een risicofactor die om verscherpt onderzoek vraagt. Een sanctiecontrole vraagt of de cliënt op een sanctielijst staat. Dat is geen risicofactor maar een verbod: u mag geen zaken doen met een gesanctioneerde partij en geen middelen ter beschikking stellen.
Onder de AMLR, vanaf 10 juli 2027, wordt sanctiescreening een uitdrukkelijk onderdeel van het cliëntenonderzoek. Veel kantoren doen het nu al, maar leggen het niet vast.
Niet alleen de koper. Bij een rechtspersoon screent u de vennootschap, de bestuurders en de UBO's. Bij een natuurlijk persoon kijkt u ook naar familieleden en naaste geassocieerden die als PEP gelden. Een koper met een opvallend vermogen is dikwijls zelf geen PEP, maar zijn partner of zakenpartner wel.
Bij een PEP volgt verscherpt onderzoek: de herkomst van het vermogen, goedkeuring door een leidinggevende en intensievere monitoring. Een PEP blijft minimaal twaalf maanden na het beëindigen van de functie relevant.
Bij een bevestigde sanctietreffer gaat u de transactie niet uitvoeren, bevriest u waar de wet dat vraagt en meldt u de zaak onverwijld. Een vermoeden van een treffer bespreekt u meteen met de compliance officer.
Veel screeningsbronnen controleren PEP-status en sanctielijsten in één stap. Dat is handig, maar leg de twee uitkomsten wel apart vast. Een PEP-treffer heeft andere gevolgen dan een sanctietreffer, en bij een controle wilt u per onderdeel kunnen laten zien wat de uitkomst was. Noteer ook welke bron u gebruikte en op welke datum, zodat de screening later te herhalen en te controleren is.
De screening van een koper geeft een treffer op een naam die op een sanctielijst staat. De makelaar vergelijkt geboortedatum, nationaliteit en paspoortnummer en ziet dat het om een naamgenoot gaat. Hij legt de vergelijking vast met een korte onderbouwing, zodat later duidelijk is dat de treffer is beoordeeld en waarom hij is afgewezen. Zonder die notitie staat in het dossier een onverklaarde treffer.
Nee. Een PEP is een persoon met een verhoogd risico. Dat vraagt om extra onderzoek, niet om weigering.
Bij elke periodieke review en zodra er een trigger is. Lijsten wijzigen, dus een screening van twee jaar geleden zegt weinig.
Iemand die nauwe zakelijke of persoonlijke banden heeft met de PEP, bijvoorbeeld als medeaandeelhouder.
Door Redactie Apex Compliance. Laatst bijgewerkt op .