Wwft · 26 augustus 2026 · 5 min lezen
Hoe herkent u een PEP bij een vastgoedtransactie
Een PEP is niet per se verdacht, maar wel altijd een reden voor extra onderzoek. Wat de Wwft precies onder een politiek prominent persoon verstaat, en waarom u ook naar de familie moet kijken.
Direct antwoord: een politiek prominent persoon (PEP) is iemand die een prominente publieke functie bekleedt of het afgelopen jaar heeft bekleed. Denk aan bewindspersonen, parlementariërs, hoge rechters, ambassadeurs of topfunctionarissen bij internationale organisaties. Onder de Wwft moet u dit bij élke cliënt controleren, en bij een positieve match altijd verscherpt onderzoek doen, ongeacht of er verder iets mis lijkt.
Waarom PEP-status op zich geen probleem is
Een PEP zijn is niet strafbaar en zegt niets over iemands integriteit. De reden dat de wetgever hier apart naar laat kijken, is dat mensen met politieke macht of invloed een verhoogd risico lopen om betrokken te raken bij corruptie of belangenverstrengeling, en vastgoed is historisch een aantrekkelijke manier om vermogen van onduidelijke herkomst "wit te wassen". Het gaat dus om risicomanagement, niet om verdachtmaking.
Wie valt hier precies onder?
- De cliënt zelf, als die een prominente publieke functie bekleedt of bekleed heeft.
- Familieleden van een PEP (partner, kinderen, ouders).
- Naaste geassocieerden: bijvoorbeeld een zakenpartner met wie een PEP een gezamenlijke onderneming of nauwe zakelijke relatie heeft.
Dit is precies waar het vaak misgaat: kantoren screenen de koper, maar niet diens partner die mede-eigenaar wordt, of de vennootschap waarachter een PEP schuilgaat als UBO.
Wat moet u doen bij een treffer?
Een PEP-treffer betekent automatisch verscherpt cliëntenonderzoek: aanvullend onderzoek naar de herkomst van vermogen en middelen, goedkeuring door een senior of leidinggevende voordat de relatie wordt aangegaan, en doorlopende, intensievere monitoring gedurende de relatie.
Screening is nooit eenmalig
Status kan veranderen, iemand kan een functie krijgen of verliezen. Een PEP-screening bij de start van het dossier is een momentopname; bij langere relaties (bijvoorbeeld bij doorlopende dienstverlening) hoort hier periodieke herbeoordeling bij.
Hoe lang blijft iemand PEP?
Een persoon blijft ten minste twaalf maanden na het beëindigen van de functie een PEP. Daarna beoordeelt u op basis van het risico of verscherpt onderzoek nog nodig is. De twaalf maanden zijn een ondergrens, geen automatische einddatum. Leg bij het loslaten van de status vast waarom u vindt dat het risico is afgenomen.
Waar PEP's in een vastgoeddossier zitten
De PEP is zelden de koper zelf. Let op deze plekken:
- De partner, kinderen of ouders van de koper, vooral als zij meebetalen of mede-eigenaar worden.
- De UBO achter een vennootschap of stichting.
- De bestuurder of volmachthouder die namens de koper tekent.
- De derde die de aanbetaling doet.
Een PEP kan in Nederland of daarbuiten werken. Voor buitenlandse functies is de herkenning lastiger, omdat de titels en de bijbehorende macht per land verschillen. Gebruik een screeningsbron die internationale lijsten dekt en leg vast welke u raadpleegde.
Wat de verscherpte maatregelen inhouden
Bij een PEP onderzoekt u de herkomst van het vermogen en van de middelen voor deze transactie, laat u een leidinggevende de relatie goedkeuren en monitort u de relatie intensiever. Het gaat om aantoonbaar onderzoek, niet om wantrouwen. Een gewone, goed onderbouwde PEP-relatie kan gewoon doorgaan.
Een voorbeeld uit de praktijk
Een echtpaar koopt een woning. De screening van de beide kopers geeft geen treffer. De makelaar vraagt wie de aanbetaling doet en krijgt als antwoord: de vader van de vrouw. Die screent hij ook en blijkt tot twee jaar geleden staatssecretaris in het buitenland te zijn geweest. De functie is langer dan twaalf maanden geleden beëindigd, maar de compliance officer vindt de relatie nog niet zonder risico en zet het dossier op gemiddeld. De herkomst van het geld laat hij onderbouwen met een schenkingsakte. De afweging staat in het dossier.
Veelgestelde vragen
Moet ik familieleden van een PEP altijd screenen? U screent ze als ze deelnemen aan de transactie, bijvoorbeeld als koper, UBO of betaler.
Moet ik een PEP weigeren? Nee. Een PEP vraagt om extra onderzoek en goedkeuring, niet om weigering.
Hoe leg ik een negatieve screening vast? Met datum, bron en de gescreende namen. Een uitkomst zonder deze gegevens is later niet te controleren.
Bronnen
- Artikel 8 Wwft (verscherpt cliëntenonderzoek en PEP's), wetten.overheid.nl.
- Verordening (EU) 2024/1624 (AMLR), bepalingen over politiek prominente personen, van toepassing vanaf 10 juli 2027.
Door de redactie van Apex Compliance. Laatst bijgewerkt op 19 oktober 2026.
Verder lezen
- Lees ook hoe sanctiescreening verschilt van een PEP-treffer.
- Lees ook waar PEP-screening in het cliëntenonderzoek past.
- Bekijk ook onze dienst voor cliëntenonderzoek.
Zo helpt Apex Compliance
Handmatig een naam tegen internationale PEP-lijsten controleren is foutgevoelig en tijdrovend, zeker als u ook naaste geassocieerden wilt meenemen. Apex Compliance screent automatisch bij elk dossier, legt de uitkomst gedateerd vast, en begeleidt u direct bij een treffer naar de juiste vervolgstappen.