Wwft · 26 augustus 2026 · 5 min lezen
Hoe herkent u een PEP bij een vastgoedtransactie
Een PEP is niet per se verdacht, maar wel altijd een reden voor extra onderzoek. Wat de Wwft precies onder een politiek prominent persoon verstaat, en waarom u ook naar de familie moet kijken.
Direct antwoord: een politiek prominent persoon (PEP) is iemand die een prominente publieke functie bekleedt of het afgelopen jaar heeft bekleed. Denk aan bewindspersonen, parlementariërs, hoge rechters, ambassadeurs of topfunctionarissen bij internationale organisaties. Onder de Wwft moet u dit bij élke cliënt controleren, en bij een positieve match altijd verscherpt onderzoek doen, ongeacht of er verder iets mis lijkt.
Waarom PEP-status op zich geen probleem is
Een PEP zijn is niet strafbaar en zegt niets over iemands integriteit. De reden dat de wetgever hier apart naar laat kijken, is dat mensen met politieke macht of invloed een verhoogd risico lopen om betrokken te raken bij corruptie of belangenverstrengeling, en vastgoed is historisch een aantrekkelijke manier om vermogen van onduidelijke herkomst "wit te wassen". Het gaat dus om risicomanagement, niet om verdachtmaking.
Wie valt hier precies onder?
- De cliënt zelf, als die een prominente publieke functie bekleedt of bekleed heeft.
- Familieleden van een PEP (partner, kinderen, ouders).
- Naaste geassocieerden: bijvoorbeeld een zakenpartner met wie een PEP een gezamenlijke onderneming of nauwe zakelijke relatie heeft.
Dit is precies waar het vaak misgaat: kantoren screenen de koper, maar niet diens partner die mede-eigenaar wordt, of de vennootschap waarachter een PEP schuilgaat als UBO.
Wat moet u doen bij een treffer?
Een PEP-treffer betekent automatisch verscherpt cliëntenonderzoek: aanvullend onderzoek naar de herkomst van vermogen en middelen, goedkeuring door een senior of leidinggevende voordat de relatie wordt aangegaan, en doorlopende, intensievere monitoring gedurende de relatie.
Screening is nooit eenmalig
Status kan veranderen, iemand kan een functie krijgen of verliezen. Een PEP-screening bij de start van het dossier is een momentopname; bij langere relaties (bijvoorbeeld bij doorlopende dienstverlening) hoort hier periodieke herbeoordeling bij.
Verder lezen
- Lees ook hoe sanctiescreening verschilt van een PEP-treffer.
- Lees ook waar PEP-screening in het cliëntenonderzoek past.
- Bekijk ook onze dienst voor cliëntenonderzoek.
Zo helpt Apex Compliance
Handmatig een naam tegen internationale PEP-lijsten controleren is foutgevoelig en tijdrovend, zeker als u ook naaste geassocieerden wilt meenemen. Apex Compliance screent automatisch bij elk dossier, legt de uitkomst gedateerd vast, en begeleidt u direct bij een treffer naar de juiste vervolgstappen.