Wwft · 26 augustus 2026 · 5 min lezen
Hoe screent u op sancties op de juiste manier
Een sanctietreffer is geen grijs gebied: bij een positieve match mag u simpelweg niet verder. Dit is waarom sanctiescreening net zo belangrijk is als PEP-screening, en vaak strenger wordt gehandhaafd.
Direct antwoord: sanctiescreening is het controleren van uw cliënt (en, bij een rechtspersoon, de UBO's) tegen internationale sanctielijsten, met name de EU-sanctielijst en VN-sanctielijst. Anders dan bij een PEP-treffer, waarbij u extra onderzoek doet en dóórgaat, betekent een bevestigde sanctietreffer dat u de relatie of transactie niet mag aangaan of voortzetten.
Waarom dit strenger is dan PEP-screening
Een PEP-status is een risico-indicator; een sanctie is een juridisch bindend verbod. Zaken doen met een gesanctioneerde partij kan zelf een overtreding opleveren, los van de Wwft, met eigen, aanzienlijke boetes en aansprakelijkheid. Dit maakt zorgvuldige screening niet optioneel, maar een harde voorwaarde vóór het aangaan van elke relatie.
Wat maakt sanctiescreening in de praktijk lastig?
- Naamgelijkenis: veelvoorkomende namen leveren regelmatig schijntreffers op die nader onderzoek vergen voordat u kunt concluderen dat het niet om dezelfde persoon gaat.
- UBO-structuren: een sanctie kan indirect gelden via een vennootschap waarin een gesanctioneerde partij een belang heeft, ook als de koper zelf niet op een lijst staat.
- Lijsten veranderen: sanctielijsten worden regelmatig bijgewerkt, een eenmalige check bij dossieropening is bij langlopende relaties niet voldoende.
Wat moet u vastleggen?
Niet alleen de uitkomst ("geen treffer"), maar ook: tegen welke lijst is gescreend, op welke datum, en, bij een aanvankelijke treffer die na onderzoek als schijntreffer is beoordeeld, de onderbouwing waaróm dit geen match betreft. Zonder die onderbouwing is "geen treffer" niet aantoonbaar, alleen beweerd.
Bij een bevestigde treffer
Geen ruimte voor een eigen afweging: de relatie mag niet worden aangegaan, en afhankelijk van de situatie kan een aanvullende meldingsplicht gelden. Schakel bij twijfel altijd door naar gespecialiseerde ondersteuning voordat u een besluit neemt.
Verder lezen
- Lees ook waarom een PEP-treffer anders werkt dan een sanctietreffer.
- Lees ook welke UBO's u óók moet screenen.
- Lees ook waar screening in het cliëntenonderzoek past.
Zo helpt Apex Compliance
Apex Compliance screent geautomatiseerd tegen actuele sanctielijsten bij elk dossier, met heldere afhandeling van schijntreffers en een sluitende, gedateerde vastlegging, zodat u nooit hoeft te gokken of uw screening compleet en actueel is.