Wwft · 26 augustus 2026 · 5 min lezen
Hoe richt u een UBO-onderzoek in bij een rechtspersoon-koper
Koopt een B.V. of een buitenlandse vennootschap de woning? Dan stopt uw cliëntenonderzoek niet bij de rechtspersoon zelf, de natuurlijke personen erachter moeten net zo grondig worden onderzocht.
Direct antwoord: bij een rechtspersoon als koper of verkoper (een B.V., stichting, of buitenlandse entiteit) moet u niet alleen die rechtspersoon zelf identificeren, maar ook de Ultimate Beneficial Owner(s), de natuurlijke perso(o)n(en) die de rechtspersoon uiteindelijk bezit of controleert. Zonder een compleet UBO-onderzoek is uw cliëntenonderzoek niet af, ongeacht hoe grondig het onderzoek naar de rechtspersoon zelf is geweest.
Wie telt als UBO?
Als vuistregel: een natuurlijk persoon die direct of indirect meer dan 25% van de aandelen of stemrechten houdt, of op een andere manier uiteindelijke zeggenschap heeft. Bij structuren met meerdere lagen (een B.V. die eigendom is van een andere B.V., die op haar beurt eigendom is van een natuurlijk persoon) moet u door de volledige keten heen kijken tot u bij de natuurlijke perso(o)n(en) uitkomt.
Wat als er geen UBO boven de 25% is?
Als geen enkele natuurlijke persoon boven die drempel uitkomt, geldt de statutair bestuurder als "pseudo-UBO", maar dat is nadrukkelijk een vangnet, geen kortere route. U moet eerst aantoonbaar hebben geprobeerd de daadwerkelijke UBO's te achterhalen voordat u op deze uitzondering terugvalt.
Wat onderzoekt u per UBO?
Exact dezelfde onderdelen als bij een natuurlijke persoon-cliënt: identiteit, PEP-status, sanctiescreening. Een UBO die zelf een PEP is of op een sanctielijst staat, raakt de hele transactie, ook als de rechtspersoon zelf nergens op voorkomt.
Buitenlandse structuren vragen extra aandacht
Bij buitenlandse rechtspersonen, met name uit landen met minder transparante ondernemingsregisters, is UBO-informatie lastiger te verifiëren dan bij een Nederlandse B.V. met een raadpleegbaar UBO-register. Dit rechtvaardigt vaak automatisch een hoger risicoprofiel en dus verscherpt onderzoek.
Verder lezen
- Lees ook het cliëntenonderzoek waar dit een onderdeel van is.
- Lees ook hoe u herkent of een UBO een PEP is.
- Lees ook hoe u elke gevonden UBO tegen sanctielijsten screent.
Zo helpt Apex Compliance
Onze CDD-flow voor rechtspersonen leidt u structureel door de eigendoms- en zeggenschapsstructuur heen, screent elke gevonden UBO automatisch, en signaleert wanneer de keten niet compleet is uitgezocht, vóórdat u een dossier als afgerond beschouwt.