Branche · Wwft

Wwft voor bedrijfsmakelaars.

Wwft-naleving voor bedrijfsmakelaars in commercieel vastgoed.

Voor bedrijfsmakelaars geldt hetzelfde Wwft-kader als voor andere vastgoedbemiddelaars. In commercieel vastgoed komen wel vaker factoren voor die extra onderzoek kunnen vragen, zoals rechtspersonen, internationale structuren, hogere transactiebedragen en complexe financiering.

Plan een intakegesprek Download gratis checklist

Wanneer geldt de Wwft?

Hetzelfde wettelijke kader, vaak een complexer dossier

Bij koop- en verkoopbemiddeling in onroerende zaken geldt de Wwft bij iedere bemiddelingsopdracht. Bij huurbemiddeling geldt de Wwft wanneer de maandelijkse huurprijs € 10.000 of meer bedraagt. De benodigde diepgang van het cliëntenonderzoek volgt uit het concrete risico van cliënt, structuur en transactie.

Wettelijke verplichtingen

Waar u aan moet voldoen.

Cliëntenonderzoek bij iedere koop- of verkoopbemiddeling; bij huurbemiddeling vanaf € 10.000 maandhuur
Identificatie en verificatie van cliënt en, bij rechtspersonen, vaststelling van de UBO
Risicogebaseerde maatregelen bij onder meer PEP's, hoog-risicolanden en complexe structuren
Vastlegging van relevante PEP-, sanctie- en landenrisicocontroles
Melding van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland
Bewaren van cliëntenonderzoeks- en meldgegevens gedurende de wettelijke bewaartermijn

Typische risico's

Waar extra onderzoek nodig kan zijn.

Buitenlandse vennootschappen of holdings waarbij de uiteindelijke belanghebbende niet direct duidelijk is
Financieringsstromen die niet logisch aansluiten op de transactie of betrokken partijen
Snelle A-B-C-doorverkoop zonder duidelijke economische verklaring
Sale-and-leaseback of andere constructies met meerdere verbonden partijen
Een prijs, herkomst van middelen of eigendomsstructuur die extra toelichting vraagt

Hoe Apex Compliance ondersteunt

Praktische ondersteuning voor bedrijfsmakelaars.

CDD-workflow voor natuurlijke personen en complexe rechtspersonen

UBO-onderzoek met vastlegging van structuur en geraadpleegde bronnen

PEP-, sanctie- en landenrisicocontroles per dossier

Wwft-beleid en procedures afgestemd op bedrijfsmakelaardij

Wwft-training voor medewerkers

Complianceadvies en dossierbeoordeling bij complexere situaties

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen over bedrijfsmakelaars.

Geldt de Wwft anders voor bedrijfsmakelaars dan voor woningmakelaars?▾

Het wettelijke kader is hetzelfde. Het verschil zit vooral in de feiten van het dossier: bij commercieel vastgoed kunnen rechtspersonen, internationale structuren of complexere financiering aanleiding geven tot meer onderzoek.

Hoe ga ik om met buitenlandse vennootschappen?▾

Breng de eigendoms- en zeggenschapsstructuur voldoende in kaart om de natuurlijke UBO vast te stellen en leg vast welke documenten en betrouwbare bronnen u daarvoor hebt gebruikt. Als informatie ontbreekt of niet plausibel is, is aanvullend onderzoek nodig.

Wat als de UBO niet vast te stellen is?▾

Leg vast welke redelijke maatregelen zijn genomen om de UBO vast te stellen. Als geen UBO op basis van eigendom of zeggenschap kan worden aangewezen, kan onder de wettelijke voorwaarden een hoger leidinggevende als pseudo-UBO worden geregistreerd; dat vervangt het onderzoek niet.

Andere branches

Makelaars

Vastgoedbeheerders

Notarissen

Accountants

Klaar om te starten?

Zie precies wat we voor bedrijfsmakelaars doen.

In een gratis kennismaking van 30 minuten lopen we uw situatie door en maken een concreet voorstel.

Plan een intakegesprek Bekijk hoe we werken