Branche · Wwft
Wwft-naleving voor bedrijfsmakelaars in commercieel vastgoed.
Voor bedrijfsmakelaars geldt hetzelfde Wwft-kader als voor andere vastgoedbemiddelaars. In commercieel vastgoed komen wel vaker factoren voor die extra onderzoek kunnen vragen, zoals rechtspersonen, internationale structuren, hogere transactiebedragen en complexe financiering.
Wanneer geldt de Wwft?
Bij koop- en verkoopbemiddeling in onroerende zaken geldt de Wwft bij iedere bemiddelingsopdracht. Bij huurbemiddeling geldt de Wwft wanneer de maandelijkse huurprijs € 10.000 of meer bedraagt. De benodigde diepgang van het cliëntenonderzoek volgt uit het concrete risico van cliënt, structuur en transactie.
Wettelijke verplichtingen
Typische risico's
Hoe Apex Compliance ondersteunt
CDD-workflow voor natuurlijke personen en complexe rechtspersonen
UBO-onderzoek met vastlegging van structuur en geraadpleegde bronnen
PEP-, sanctie- en landenrisicocontroles per dossier
Wwft-beleid en procedures afgestemd op bedrijfsmakelaardij
Wwft-training voor medewerkers
Extra compliance support en dossierbeoordeling bij complexere situaties
Veelgestelde vragen
Andere branches
In een gratis kennismaking van 30 minuten lopen we uw situatie door en maken een concreet voorstel.
Voor een bedrijfsmakelaar geldt dezelfde Wwft als voor een woningmakelaar. Het verschil zit in wat er in de dossiers staat. Kopers en verkopers van commercieel vastgoed zijn vaker een bv, een commanditaire vennootschap of een fonds. De bedragen zijn hoger, de financiering is vaker samengesteld, en achter een koper kan een keten van vennootschappen zitten die over de grens loopt.
Dat verandert de zwaarte van het onderzoek, niet de plicht zelf. U stelt per partij vast wie de cliënt is, wie de UBO is en waar het geld vandaan komt, en u legt vast hoe u dat deed.
Een werkbare volgorde voor een transactie met een rechtspersoon als koper ziet er zo uit.
Snelle doorverkoop binnen een keten (A-B-C), een koopprijs die niet past bij de marktwaarde, een lening van een verbonden partij zonder duidelijk doel of sale-and-leaseback met meerdere gelieerde partijen verdienen extra aandacht. Een signaal is geen bewijs, maar het vraagt om een aanvullende vraag en een notitie in het dossier.
Een kantoorgebouw wordt verkocht aan een bv waarvan de enige aandeelhouder een stichting is, met een vennootschap in een ander land als bestuurder. De bedrijfsmakelaar vraagt de akte van de stichting en de registerstukken van de buitenlandse vennootschap, stelt vast welke natuurlijke persoon het bestuur benoemt en legt de herkomst van de koopsom vast met een bankverklaring en een kredietbevestiging. Door vooraf een lijst van benodigde stukken te sturen, loopt het onderzoek niet vast op de dag voor het passeren.
Ja. Zowel de koper als de verkoper is uw cliënt, en dat geldt ook bij commercieel vastgoed.
Vraag de cliënt om officiële documenten, laat die zo nodig vertalen en leg vast waarom het register niet te raadplegen was. Blijft de structuur onduidelijk, dan is dat zelf een risicosignaal.
Wanneer u aanleiding hebt te veronderstellen dat de transactie met witwassen te maken kan hebben, of bij een contante betaling van 10.000 euro of meer.
Door Redactie Apex Compliance. Laatst bijgewerkt op .