Wwft-compliance voor makelaars
Apex Compliance helpt makelaarskantoren hun Wwft-verplichtingen praktisch in te richten, uit te voeren en aantoonbaar vast te leggen. Van nulmeting, SIRA en beleid tot training, cliëntenonderzoek en periodieke controle.
De compliancecyclus
Geen losse controles, maar een doorlopende werkwijze. De kleuren volgen dezelfde fasen als op onze dienstenpagina.
Fase 1 · Inzicht
We brengen uw kantoor, dienstverlening en huidige werkwijze in beeld.
U ziet wat al geregeld is en welke onderdelen aandacht vragen.
De integriteitsrisico's van uw kantoor worden systematisch vastgelegd.
Fase 2 · Inrichting
De risicoanalyse wordt vertaald naar werkbare procedures en afspraken.
Medewerkers leren wat de Wwft in hun dagelijkse werk van hen vraagt.
Fase 3 · Uitvoering
CDD, UBO, PEP, sancties en risicobeoordeling worden gestructureerd uitgevoerd.
Signalen en veranderingen krijgen opnieuw aandacht wanneer dat nodig is.
SIRA, beleid, kennis en werkwijze blijven actueel.
Ondersteuning die past
Niet ieder kantoor heeft dezelfde behoefte. Kies hoeveel u zelf uitvoert en waar Apex Compliance aansluit.
Werk in het Apex Compliance-platform met een vaste dossierstructuur, controles en vastlegging per cliënt.
Uw team doet het basiswerk en krijgt ondersteuning bij vragen, signalen en complexere situaties.
Laat werkzaamheden waar passend ondersteunen of uitvoeren en houd de onderbouwing centraal in het dossier.
Apex Compliance-platform
Informatie, controles, beoordelingen en documenten komen samen in één dossierstructuur.
Toezichthouder Ready
Een dossier moet helpen reconstrueren wat is onderzocht en waarom een bepaalde afweging is gemaakt. Toezichthouder Ready is geen garantie op goedkeuring door een toezichthouder.
Wwft Zelfscan
Beantwoord enkele korte vragen over SIRA, beleid, training, cliëntenonderzoek en vastlegging. U krijgt direct een eerste indicatie van onderwerpen die mogelijk aandacht nodig hebben.
De Wwft Zelfscan is een hulpmiddel van Apex Compliance. Het is geen officiële checklist of beoordeling van een toezichthouder en geen juridisch advies.
5 onderdelen, 2 minuten. Uw antwoorden zijn alleen voor u zichtbaar totdat u er zelf voor kiest uw resultaat te ontvangen.
Waarom Apex Compliance
Cliëntenonderzoek, risicoanalyse, beleid, training en dossiervorming.
Software structureert het werk, maar vervangt de inhoudelijke beoordeling niet.
Relevante ontwikkelingen rond Wwft, AML en toezicht verwerken we in onze kennis en dienstverlening.
Relevante toezichthoudervoorlichtingen vertalen we naar bruikbare informatie voor makelaars.
Het bijwonen van een voorlichting betekent niet dat Apex Compliance door een toezichthouder is erkend, gecertificeerd of aanbevolen.
Over Apex ComplianceKenniscentrum
Van SIRA en cliëntenonderzoek tot UBO, PEP, sancties en FIU. Begin bij uw vraag en lees door naar wat u praktisch moet regelen.
Een SIRA is een Systematische Integriteitsrisicoanalyse: de risicoanalyse waarmee u in kaart brengt aan welke witwas-, fraude- en sanctierisico's uw organisatie blootstaat.
Lees het antwoord CDDCDD (Customer Due Diligence) is het wettelijk verplichte onderzoek dat u doet voordat u een zakelijke relatie aangaat of een transactie uitvoert.
Lees het antwoord UBODoor de eigendoms- en zeggenschapsstructuur in kaart te brengen, deze te verifiëren met onafhankelijke bronnen en het resultaat vast te leggen in het dossier.
Lees het antwoord PEP & SanctiesVia een gespecialiseerde screening-tool die de Europese, Nederlandse en internationale sanctielijsten en PEP-databases dagelijks bijwerkt: bij intake en doorlopend.
Lees het antwoord FIU MeldingenBij iedere transactie die u op basis van objectieve of subjectieve indicatoren als ongebruikelijk beschouwt: onverwijld.
Lees het antwoord Wwft TrainingenJa. Artikel 35 Wwft verplicht u medewerkers op te leiden zodat zij Wwft-signalen kunnen herkennen en correct handelen. De toezichthouder controleert hier actief op.
Lees het antwoordTrainingen
Samen door de Wwft-praktijk, met ruimte voor vragen en situaties uit uw eigen kantoor.
Zelfstandig volgen, met toetsing en certificering waar die bij de cursus hoort.
Vragen
Een greep uit de vragen die makelaars ons het vaakst stellen.
Apex Compliance is een compliance-platform én adviespraktijk voor de Nederlandse vastgoedsector. Wij combineren Wwft-implementatie, CDD-uitvoering, Academy, Vault en Officer-as-a-Service zodat u inspection-ready by design bent, niet pas tijdens een DFEI-bezoek.
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verplicht onder meer makelaars, taxateurs en bemiddelaars om cliënten te onderzoeken, transacties te monitoren en ongebruikelijke transacties te melden.
Identificatie en verificatie, UBO-vaststelling, doel en aard van de relatie, en doorlopend toezicht. Afhankelijk van het risico vereenvoudigd, regulier of verscherpt.
Wij werken met een plan van 90 dagen, met een stap per week. Hoe snel uw basis daadwerkelijk staat, hangt vooral af van hoe snel de sessies met uw team gepland staan: het platform kunt u meteen gebruiken, maar de nulmeting, de SIRA en de trainingen plannen we samen met u in.
Per dossier exporteert u een audit-dossier als PDF: de vastgelegde stappen, beslissingen, officer-akkoorden en documentkoppelingen in chronologische volgorde. Daarnaast exporteert u de trainingsstatus en certificaten van uw medewerkers. Uw SIRA en beleid staan versievast in de Vault. Wij helpen u die stukken bij een inspectie bij elkaar te zetten.
Compliance Intake
We bekijken hoe uw kantoor nu werkt, wat al geregeld is en waar Apex Compliance kan ondersteunen.
Wat u kunt verwachten