Wwft Zelfscan · 2026
Doe in 2 minuten de gratis Wwft Zelfscan en ontdek welke onderdelen van uw Wwft-organisatie op orde zijn en waar nog aandacht nodig is. Liever direct een PDF? Verderop op deze pagina staat ook de branche-checklist.
Deze Wwft Zelfscan is ontwikkeld door Apex Compliance op basis van de Wwft, publieke toezichtsinformatie en praktijkervaring. Het is geen officiële checklist van DFEI en vervangt geen individuele juridische of compliancebeoordeling.
5 onderdelen, 2 minuten. Uw antwoorden zijn alleen voor u zichtbaar totdat u er zelf voor kiest uw resultaat te ontvangen.
Gratis checklist · 2026
Eén compacte PDF met de wettelijke verplichtingen, risicosignalen en controlepunten voor makelaars, bedrijfsmakelaars en vastgoedbeheerders. Werkt u in een ander Wwft-plichtig beroep? Kies het in het formulier, dan krijgt u de checklist voor uw beroep.
Wat staat erin?
Iedere checklist combineert de generieke Wwft-fundamenten (CDD, UBO, PEP, sancties, transactiemonitoring) met branche-specifieke controles. Zo weet u direct waar uw kantoor staat.
Identificatie, verificatie, doorlopende monitoring en risico-classificatie.
Vaststelling, registratie en periodieke check van uiteindelijk belanghebbenden.
Screening van koper, verkoper, intermediairs en gelieerde partijen.
Wanneer melden, welke indicatoren, hoe vastleggen in uw dossier.
Wilt u weten wat er achter een controlepunt zit? In de kennisbank staat per onderdeel wat de Wwft vraagt en hoe u het in uw dossier vastlegt.
De basis is voor elk beroep gelijk. De risicosignalen en de toezichthouder verschillen. Kies uw beroep, dan staat het formulier hierboven goed.
Toezicht: DFEI: Dienst Financieel-Economische Integriteit. Meer over dit beroep op de pagina voor makelaars.
Toezicht: DFEI: Dienst Financieel-Economische Integriteit. Meer over dit beroep op de pagina voor bedrijfsmakelaars.
Toezicht: DFEI: Dienst Financieel-Economische Integriteit. Meer over dit beroep op de pagina voor vastgoedbeheerders.
Veelgestelde vragen
Nee. Deze Wwft Zelfscan en checklist zijn ontwikkeld door Apex Compliance op basis van de Wwft, publieke toezichtsinformatie en praktijkervaring. Het is geen officiële checklist van DFEI en vervangt geen individuele juridische of compliancebeoordeling.
De check loopt vijf onderdelen langs: organisatie & beleid, medewerkers, cliëntenonderzoek, dossier & monitoring, en ongebruikelijke transacties. Voor makelaars die liever direct een PDF willen, staat verderop op deze pagina ook de branche-checklist met de wettelijke verplichtingen en risicosignalen per beroep.
Nee. Beide helpen om verplichtingen systematisch te controleren, maar vervangen geen kantoorspecifieke Wwft-risicobeoordeling, beleid, cliëntenonderzoek, training, monitoring en dossieropbouw. De feitelijke inrichting en toepassing moeten aansluiten op het risico van het kantoor en de transactie.
In de eerste plaats voor woningmakelaars, bedrijfsmakelaars en vastgoedbeheerders. Via het checklistformulier zijn ook varianten voor andere Wwft-plichtige beroepen beschikbaar.
Controleer de inrichting periodiek en in ieder geval wanneer wetgeving, dienstverlening, cliënttypen, landenrisico's, interne processen of relevante risico's wijzigen. Leg wijzigingen en reviews aantoonbaar vast.
In een gratis Compliance Intake bekijken we samen waar uw kantoor staat ten opzichte van de Wwft, AVG en SIRA-verplichtingen, en wat de eerste concrete stappen zijn.
Plan een intakegesprekEen lijst met vragen geeft een momentopname. Hij laat zien welke onderdelen op orde zijn en welke niet, maar hij maakt ze niet aantoonbaar. De toezichthouder vraagt om het bewijs achter elk vinkje: het dossier, de datum, de bron.
Gebruik de zelfscan daarom als gespreksstarter in het kantoor. Loop de vragen met de compliance officer door en schrijf bij elk 'nee' een eigenaar en een datum.
Begin bij de onderdelen die alles andere bepalen. Met een risicobeoordeling en beleid weet u wat u moet doen, met cliëntenonderzoek doet u het, en met bewaren en opleiding kunt u het bewijzen.
Ongeveer tachtig procent van de Wwft-basis is voor alle vastgoedberoepen gelijk. De rest hangt af van uw werk: een woningmakelaar let op de herkomst van het geld bij particulieren, een bedrijfsmakelaar op structuren en een beheerder eerst op de vraag welke diensten onder de wet vallen. Gebruik de checklist voor uw beroep en lees daarna de bijbehorende brancheaanpak.
Een kantoor doet de zelfscan en scoort laag op bewaren en opleiding. De directeur wijst de compliance officer aan als eigenaar, plant binnen een maand de opleiding voor alle medewerkers en zet de dossiers van het afgelopen jaar op één plek. Drie maanden later doet het kantoor de scan opnieuw. De score is gestegen en, belangrijker, er ligt bewijs dat het kantoor erop heeft gestuurd.
Nee. Hij is gemaakt door Apex Compliance en niet door de DFEI. Hij helpt bij uw eigen controle en vervangt geen juridisch advies.
Minstens jaarlijks, en bij elke wijziging in uw kantoor of in de wet.
Door Redactie Apex Compliance. Laatst bijgewerkt op .